Construire votre avenir financier ensemble
Depuis 2018, nous accompagnons les particuliers et les familles dans leurs décisions d'investissement. Notre approche se base sur l'écoute, la transparence et une compréhension approfondie de vos projets de vie.
Notre vision de l'investissement
Investir ne devrait jamais être un mystère. Nous pensons que chaque décision financière doit être comprise, mesurée et alignée avec vos vraies priorités. Pas de promesses irréalistes, juste des conseils honnêtes basés sur votre situation réelle.
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Transparence totale - Tous nos frais sont clairement expliqués dès le premier rendez-vous
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Conseils personnalisés - Chaque stratégie est construite autour de votre situation unique
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Suivi régulier - Nous restons disponibles pour ajuster votre stratégie selon l'évolution de vos besoins
L'équipe qui vous accompagne
Célestine Morvan
Conseillère en Gestion de Patrimoine
Diplômée de l'EDHEC en 2015, Célestine accompagne depuis huit ans des familles dans leur stratégie patrimoniale. Elle privilégie une approche pragmatique, en prenant le temps d'expliquer les implications de chaque choix d'investissement.
Comment nous travaillons
Chaque client a une histoire différente. Certains préparent leur retraite, d'autres souhaitent transmettre un patrimoine ou financer les études de leurs enfants. Notre rôle consiste à comprendre ces objectifs et à proposer des solutions concrètes.
Nous ne vendons aucun produit financier. Cette indépendance nous permet de recommander uniquement les placements qui correspondent réellement à votre profil et à vos objectifs à long terme.
Nos clients apprécient particulièrement nos bilans annuels détaillés et la possibilité de nous contacter à tout moment pour faire le point sur leur portefeuille.
Notre méthode d'accompagnement
Un processus structuré en quatre étapes pour construire ensemble votre stratégie d'investissement
Analyse de votre situation
Premier rendez-vous gratuit de 90 minutes pour faire le point sur vos revenus, votre patrimoine existant, vos charges et vos objectifs. Nous étudions également votre appétence au risque et votre horizon d'investissement.
Élaboration de votre stratégie
Nous préparons un diagnostic complet avec des recommandations précises. Chaque proposition est justifiée et accompagnée d'exemples chiffrés. Vous recevez un document détaillé une semaine avant notre second rendez-vous.
Mise en place de vos investissements
Une fois votre stratégie validée, nous vous accompagnons dans toutes les démarches administratives. Ouverture de comptes, virements, signatures - nous gérons les aspects techniques pour que tout soit opérationnel rapidement.
Suivi et ajustements
Rendez-vous de suivi tous les six mois et bilan annuel complet. Nous analysons les performances, ajustons les allocations si nécessaire et adaptons votre stratégie selon l'évolution de votre situation personnelle.
Nos domaines d'expertise
Préparation de la retraite
Calcul de vos besoins futurs et optimisation de vos dispositifs d'épargne retraite. Nous intégrons les évolutions réglementaires pour maximiser vos avantages fiscaux.
Constitution d'un portefeuille
Diversification adaptée à votre profil, sélection de supports performants et allocation équilibrée entre différentes classes d'actifs selon vos objectifs.
Optimisation fiscale
Réduction légale de votre fiscalité grâce aux dispositifs d'investissement appropriés. Nous étudions chaque opportunité selon votre tranche marginale d'imposition.
Parlons de vos projets
Chaque situation financière est unique. Un premier échange nous permet de comprendre vos besoins et de vous expliquer comment nous pouvons vous aider à atteindre vos objectifs.
Adresse
Rue Pacifique
95520 Osny, France
Contact direct
+33 1 84 88 83 50
contact@mawurlyralumozelo.com